Ресейдің Қаржы мониторингі агенттігі криптооперацияларға қатаң қаржылық бақылау дайындауда: брокерлер мен айырбастау пункттеріне арналған жаңа ережелер
Ресейдегі цифрлық валюта нарығын реттеудің күрт қатаңдауы күтілуде. Росфинмониторинг криптоиндустрияның барлық қатысушылары үшін ойын ережелерін түбегейлі өзгертетін түзетулер пакетін жариялады. Жаңа талаптар ең алдымен брокерлерге, сенімгерлік басқарушыларға және криптоайырбастау пункттеріне қатысты болады — олар клиенттерді толық сәйкестендіруді енгізіп, барлық түпкілікті бенефициарларды ашуға міндеттеледі.
Негізгі жаңалық — бақыланатын операциялар тізімінің кеңейтілуі. Цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелер үшін қолданыстағы 1 миллион рубльдік шекке криптовалюталық транзакциялардың тағы бес түрі қосылады. Бұл реттеушінің тек ірі аударымдарды ғана емес, сонымен қатар ұсақ, бірақ жүйелі түрде қайталанатын операцияларды да қадағалауға ниетті екенін білдіреді.
Ресейлік Travel Rule: аударымдардың толық бақылауы
Travel Rule ережесін енгізуге ерекше назар аударылады. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүруі тиіс. Ұқсас стандарт Еуропалық Одақта және FATF елдерінің көпшілігінде қолданылып келеді. Ресейлік банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті аударымдарды бұғаттау құқығына ие болады — бұл заңсыз айналыммен күресудің маңызды құралы.
Шағын ойыншыларға операциялық жүктемені азайту үшін сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беру мүмкіндігі қарастырылған. Бұл орынды ымыра: ірі банктерде AML-жүйелері дамыған, олардың криптоайырбасты бақылауға қосылуы қадағалаудың тиімділігін едәуір арттырады.
Саяси контекст және енгізу мерзімдері
Бұл шаралардың қажеттілігі Ресейдің AML-жүйесін FATF тарапынан алдағы бағалаумен тікелей байланысты. Ведомство директорының кеңесшісі Влада Корчагина атап өткендей, мақсат — криптовалюта нарығын «криминалсыздандыру». Алайда шындық мынада: қатаң құқық қолдануды көрсетпей, ел FATF-тің «сұр тізіміне» ену қаупіне ұшырайды, бұл бүкіл қаржы жүйесі үшін ауыр салдарға әкеледі.
Жаңа енгізілімдер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті. Дегенмен, қозғалыс векторы айқын: ресейлік криптонарық дәстүрлі қаржы нарықтарына ұқсас толық ашықтық пен қатаң бақылауға қарай жылжуда.
Сарапшы пікірі: Росфинмониторинг бастамасы — бұл жай бюрократиялық формальдылық емес, криптовалюталарды дәстүрлі қаржы жүйесіне интеграциялаудың жаһандық үрдісінің бөлігі. Нарықтың адал қатысушылары үшін жаңа ережелер заңсыз бизнесті кесетін қосымша сүзгіге айналады, бірақ шағын P2P-айырбастау пункттері мен анонимді қызметтер үшін бұл кезең соңғы болуы мүмкін. Нарықты шоғырландыру күтілуде, ал толық қаржылық ашықтыққа дайындар ғана аман қалады.