Ресейдің Қаржы мониторингі қатаң шаралар дайындауда: Ресейдің криптовалюта нарығы үшін жаңа AML режимі
Ресейдегі цифрлық валюта нарығы реттеуші қысымның жаңа дәуіріне аяқ басады. Росфинмониторинг криптооперацияларды бақылауды күрт күшейтетінін мәлімдеді және бұл өзгерістер брокерлерден бастап сенімгерлік басқарушыларға дейінгі барлық негізгі ойыншыларға әсер етеді. Бұл жай ғана ресми түзетулер емес, ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (AML) жүйесінің түбегейлі қайта құрылуы.
Негізгі жаңашылдық – нарықтың жаңа қатысушылары үшін клиенттерді міндетті толық сәйкестендіру. Криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен жұмыс істегісі келетін компаниялар өз клиенттерінің деректерін ғана емес, сонымен қатар бенефициарлар мен пайда алушылар туралы ақпаратты да ашуға міндетті болады. Шағын криптоайырбастау пункттерін шамадан тыс жүктемеу үшін оларға бұл функцияларды коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат етіледі. Бұл операциялық шығындарды азайтатын, бірақ сонымен бірге дәстүрлі қаржы секторы тарапынан қадағалауды күшейтетін орынды қадам.
Міндетті бақылауды кеңейту және Travel Rule
Міндетті бақылауға жататын операциялар тізімі криптовалюталарға қатысты бес жаңа түрмен толықтырылады. Сонымен қатар, цифрлық депозитарий аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне интеграцияланады. Бұл енді әрбір транзакция жөнелтуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүретінін білдіреді – ЕО мен FATF юрисдикцияларының көпшілігінде бұрыннан қолданылып келе жатқан Travel Rule стандартының толық іске асырылуы.
Айта кету керек, талаптардың бір бөлігі қолданыстағы заңнамада бекітілген. Мысалы, ФЗ-115 заңы бойынша 1 миллион рубльден асатын цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелер міндетті бақылауға жатады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті криптовалюта аударымдарын бұғаттау құқығына ие болады. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыныс ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау жеке көрсетілген. Бұл криптовалюталарды санкцияларды айналып өту немесе заңсыз схемалар үшін пайдалануға тырысатындарға арналған сигнал.
Бұл неге болып жатыр?
Бастаманың қажеттілігі алдағы FATF бағалауымен тікелей байланысты. Ресей «сұр тізімге» еніп қалмау үшін AML жүйесін халықаралық стандарттарға сәйкестендіруге ұмтылады. Ведомство атап өткендей, бұл шаралар криптовалюталар мен цифрлық активтер нарығын «криминалсыздандыруға» бағытталған. Бірақ іс жүзінде бұл криптосаладағы көлеңкелі экономиканың ығыстырылуын – немесе одан да тереңірек жерастына кетуін білдіреді.
Жаңашылдықтар әзірге тек бірінші оқылымнан өткен «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді. Дегенмен, динамика айқын: Ресей криптовалюталарға тыйым салынбаған, бірақ қатаң бақыланатын модельге қарай жылжуда. Инвесторлар үшін бұл қосарлы сигнал: бір жағынан, заңдастыру, екінші жағынан, қадағалауды күшейту. Нарық жаңа ойын ережелеріне бейімделуге мәжбүр болады, ал толық ашықтыққа дайын еместер шетте қалу қаупіне ұшырайды.
Менің талдауым: Бұл өзгерістер – реттеушілердің жай ғана заңдарды қабылдаудан құқық қолданудың нақты тиімділігін көрсетуге көшетін жаһандық үрдістің бір бөлігі. Ресейдің криптонарығы үшін бұл сын, сонымен қатар шоғырлану мүмкіндігі. Ашық және комплаенске бағытталған бизнес-модельдерді құра алатындар бәсекелестік артықшылыққа ие болады. Қалғандары көлеңкеге кетуге мәжбүр болады – бірақ бұл ұзаққа созыла ма?