Ресейдің Қаржы мониторингі қызметі төңкеріс дайындап жатыр: Ресейдегі крипто нарығын толық ашықтық күтіп тұр.
Ресейдің қаржы реттеушісі криптовалюта нарығын толық бақылауға алуға батыл қадам жасап жатыр. Жақын арада бізді заңнамадағы елеулі өзгерістер күтіп тұр, олар саланың барлық қатысушыларына — жеке трейдерлерден ірі брокерлерге дейін әсер етеді.
Негізгі жаңалық: криптонарықтағы барлық жаңа ойыншылар үшін клиенттерді міндетті толық сәйкестендіру. Цифрлық валюталармен жұмыс істейтін брокерлер, сенімгерлік басқарушылар және басқа да делдалдар өз клиенттерінің деректерін ғана емес, сонымен қатар түпкілікті бенефициарлар мен пайда алушылар туралы ақпаратты да ашуға міндетті болады. Бұл Ресейдің криптокеңістігіндегі анонимді транзакциялар дәуірінің аяқталғанын білдіреді.
Бизнесті әкімшілік жұмыспен шамадан тыс жүктемеу үшін реттеуші икемді тетікті қарастырды: криптоайырбастау орындары мен депозитарийлер сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына бере алады. Бұл операциялық шығындарды азайтатын орынды шешім.
Көздеудегі бес жаңа операция түрі
Міндетті бақылауға жататын операциялар тізімі бес позицияға кеңейеді. Олардың барлығы тікелей немесе жанама түрде криптовалютамен байланысты. Сонымен қатар, аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне цифрлық депозитарий интеграцияланады — бұл цифрлық активтердің қозғалысын бақылау үшін бірыңғай база құрады.
Travel Rule ережесін енгізу ерекше назар аударуға тұрарлық. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүруі тиіс. Бұл стандарттың аналогы Еуропалық Одақта және FATF юрисдикцияларының көпшілігінде сәтті жұмыс істейді. Ресей, шамасы, жаһандық нормалармен синхрондалуға ұмтылуда.
Талаптардың бір бөлігі №115-ФЗ заңында бекітілген. Қазір 1 миллион рубльден басталатын цифрлық қаржы активтерімен операциялар міндетті бақылауға ілігеді. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті аударымдарды бұғаттау құқығын алады. Цифрлық құқықтар есеп айырысу құралы ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау бөлек жазылған.
Росфинмониторинг директорының кеңесшісі Влада Корчагина бұл шаралар криптовалюта нарығын «декриминализациялауға» бағытталғанын тікелей мәлімдеді. Нақты себеп — алдағы FATF бағалауына дайындық. Халықаралық ұйым назарын жай ғана заңдардың болуынан олардың нақты тиімділігіне ауыстырды. Енді елдерге нормативтік актілерді қабылдау жеткіліксіз — тәжірибеде қатаң қадағалауды көрсету қажет.
Жаңа ережелер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін күшіне енеді. Ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті, бірақ қозғалыс векторы мүлдем айқын.
Менің сараптамалық пікірім: Ресейдің криптонарығы толық ашықтық дәуіріне енуде. Адал қатысушылар үшін бұл керісінше плюс — заңдастыру беделдік тәуекелдерді азайтады және банктік қызмет көрсетуге қолжетімділікті ашады. Бірақ көлеңкеде жұмыс істеуге үйренгендер үшін ауыр уақыт басталады. Заң қабылданғаннан кейін сұр айналымның бір бөлігі заңсыз P2P-желілерге немесе шетелге кетеді деп күтемін, бірақ бұл әлемдік қаржы жүйесіне интеграцияланудың сөзсіз төлемі.