Ресейдің Қаржылық мониторинг қызметі крипторынды ауқымды тазартуға дайындалуда: биткоин операцияларына арналған жаңа ережелер
Ресейдің қаржылық реттеушісі цифрлық активтер саласында тәртіп орнату үшін шешуші әрекеттерге көшуде. Росфинмониторинг криптовалюта айналымын бақылауды күшейтуге бағытталған қатаң шаралар пакетін жариялады. Бұл жаңашылдықтар нарықтың барлық қатысушылары үшін ойын ережелерін түбегейлі өзгертеді.
Негізгі өзгерістер: толық ашықтық және сәйкестендіру
Бірінші және ең маңызды жаңашылдық — криптонарықтың барлық жаңа ойыншылары үшін міндетті толық клиентті сәйкестендіру. Енді криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен жұмыс істейтін брокерлер мен сенімгерлік басқарушылар өз клиенттері туралы ғана емес, сонымен қатар түпкілікті бенефициарлар мен пайда алушылар туралы да ақпаратты ашуға міндетті болады. Бұл сектордағы анонимдікті жоюға бағытталған маңызды қадам.
Бизнесті әкімшілік жұмыспен шамадан тыс жүктемеу үшін реттеуші икемді механизмді қарастырды: криптоайырбастау орындары мен депозитарийлер сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына бере алады. Бұл қауіпсіздікті құрбан етпей, операциялық тиімділікті сақтауға мүмкіндік береді.
Бақылау аймағын кеңейту және Travel Rule енгізу
Міндетті бақылауға жататын операциялар тізімі криптовалютаға қатысты бес жаңа санатқа кеңейтіледі. Сонымен қатар, цифрлық депозитарийді аударымдарды ақпараттық сүйемелдеудің бірыңғай жүйесіне интеграциялау жоспарлануда. Бұл әрбір транзакцияның мұқият бақылауда болатынын білдіреді.
Travel Rule ережесін енгізуге ерекше назар аударылады. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүруі керек. Ресей бұл жерде жаһандық үрдісті ұстанады — ұқсас стандарттар Еуропалық Одақта және FATF құрамына кіретін көптеген елдерде қазірдің өзінде жұмыс істейді.
Нарық қатысушылары үшін практикалық салдарлар
Талаптардың бір бөлігі қолданыстағы заңнамада бекітілгенін атап өту маңызды. Мысалы, 1 миллион рубльден асатын цифрлық қаржылық активтермен жасалатын мәмілелер қазірдің өзінде міндетті бақылауға жатады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті аударымдарды бұғаттау өкілеттігіне ие болады. Цифрлық құқықтарды пайдалана отырып жасалатын сыртқы сауда операцияларын қатаң бақылау жеке белгіленген.
Росфинмониторинг директорының кеңесшісі Влада Корчагина бұл шараларды алдағы бағалау алдында ресейлік ПОД/ФТ (кірістерді жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл) жүйесін FATF ұсынымдарына сәйкестендіру қажеттілігімен тікелей байланыстырды. Мақсат — криптовалюталар мен цифрлық активтер нарығын «криминалсыздандыру».
Қашан күшіне енеді?
Жаңашылдықтар «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді. Қазіргі уақытта құжат тек бірінші оқылымнан өтті. Алайда қозғалыс векторы айқын: Ресей криптооперациялар үшін барынша ашық және бақыланатын орта құруға ниетті.
Менің сараптамалық талдауым: Бұл қадам — жай ғана қатаңдату емес, стратегиялық маневр. Ресей FATF тарапынан елеулі тексеріске дайындалуда және бұл шаралар «сұр тізімге» енбеудің кілті болып табылады. Нарық қатысушылары үшін бұл «сұр» схемалар дәуірінің аяқталуын білдіреді. Ашықтықтың жаңа ережелеріне бейімделе алмайтындар көлеңкеге кетуге немесе нарықтан кетуге мәжбүр болады. Ұзақ мерзімді перспективада бұл сектордың шоғырлануына және заңдастырылуына әкеледі, бірақ қысқа мерзімде елеулі турбуленттілік тудырады.