Росфинмониторинг крипторынок үшін қатаң ережелер дайындап жатыр: толық сәйкестендіру және Travel Rule
Ресейлік реттеуші – Росфинмониторинг – цифрлық валюта айналымын бақылауды түбегейлі күшейтуді көздеп отыр. Ведомство директорының кеңесшісі Влада Корчагина жариялаған шаралардың жаңа пакеті криптоиндустрияны көлеңкеден шығаруға және ұлттық заңнаманы FATF-тің қатаң стандарттарына сәйкестендіруге бағытталған.
Негізгі өзгеріс – нарықтың барлық жаңа қатысушылары үшін клиенттерді міндетті түрде толық сәйкестендіру. Бұл тек паспорт деректерін жинау ғана емес. Цифрлық активтермен заңды түрде жұмыс істегісі келетін брокерлер, сенімгерлік басқарушылар және криптоайырбастау орындары бенефициарлар мен түпкілікті пайда алушылар туралы ақпаратты ашуға міндетті болады. Бұл – ұзақ уақыт бойы криптовалюталардың айырым белгісі болған анонимділікке тікелей соққы.
Жүктемені азайту және бақылауды кеңейту
Заңды қызметтердің жұмысын тоқтатпау үшін реттеуші делегирлеу механизмін қарастырды. Криптокомпаниялар сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына бере алады. Бұл операциялық жүктемені азайтады, бірақ сонымен бірге криптоайырбастау орындарын дәстүрлі қаржы инфрақұрылымына оның толық мониторингімен енгізеді.
Сонымен қатар, міндетті бақылауға жататын операциялар тізімі кеңейтіледі. Оған криптовалютаға қатысты транзакциялардың бес жаңа түрі қосылады. Қазірдің өзінде 1 миллион рубльден асатын цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелер бақылауға алынады. Банктер мен депозитарийлер күдікті аударымдарды бұғаттау құқығына ие болады.
Travel Rule және нарықты «декриминализациялау»
Ең маңызды жаңалық – криптотранзакциялар үшін Travel Rule ережесін енгізу. Енді әрбір аударым жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен қоса жүруі тиіс. Осыған ұқсас талаптар Еуропалық Одақта және FATF юрисдикцияларының көпшілігінде қолданылып келеді. Бұл бірнеше әмиян арқылы өтсе де, анонимді аударымдар мүмкіндігін толығымен жояды.
Корчагинаның айтуынша, бұл шаралардың мақсаты – криптовалюта нарығын «декриминализациялау». Алайда, менің ойымша, бұл индустрияны дәстүрлі қаржылық қадағалаудың прокруст төсегіне салу әрекеті. Нақты тиімділік инфрақұрылымның қаншалықты тез және сапалы жұмыс істей бастайтынына байланысты болады.
Жаңалықтар «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті. Дегенмен, үрдіс айқын: FATF-тің «сұр тізіміне» енуден қорыққан Ресей инновацияларды ынталандыруға емес, толық бақылауға сүйенеді.
Менің сараптамалық пікірім: Ресейлік криптонарық толық қадағалау дәуіріне енеді. Адал қатысушылар үшін бұл комплаенс шығындарының өсуін, бірақ сонымен бірге дәстүрлі қаржы институттары тарапынан сенімнің артуын білдіреді. Анонимділікке үміт артқандар үшін ойын аяқталды. Мәселе тек реттеушінің толық ашықтықты қамтамасыз ету техникалық мүмкін емес орталықсыздандырылған желілердегі транзакцияларды қаншалықты тиімді бақылай алатынында.