Ресейде криптовалюталарды бақылауды күшейту: идентификация және Travel Rule бойынша жаңа талаптар
Ресейдің қаржылық мониторинг жүйесі криптовалюта нарығын реттеуді айтарлықтай күшейтуге дайындалуда. Ресми дереккөздерден белгілі болғандай, ведомство цифрлық активтермен операциялардың ашықтығын арттыруға бағытталған түзетулер пакетін әзірлеуде. Негізгі мақсат – ұлттық заңнаманы FATF халықаралық стандарттарына сәйкестендіру, әсіресе алдағы жаһандық бағалау қарсаңында.
Сәйкестендіруге қойылатын жаңа талаптар
Жаңа енгізілімдердің орталық элементі криптонарықтың барлық жаңа қатысушылары үшін міндетті толық клиентті сәйкестендіру болады. Криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен жұмыс істейтін брокерлер, сенімгерлік басқарушылар және басқа да кәсіби делдалдар өз клиенттері туралы ғана емес, сонымен қатар түпкілікті бенефициарлар мен пайда алушылар туралы да деректерді ашуға міндетті болады. Әкімшілік жүктемені азайту үшін криптоайырбастау орындары мен депозитарийлерге сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктер мен бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат етіледі.
Міндетті бақылауды кеңейту және Travel Rule
Сәйкестендіруден басқа, міндетті бақылауға жататын операциялар тізбесін кеңейту жоспарлануда. Криптовалюталық транзакциялар енді жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен – «Travel Rule» деп аталатын ережемен бірге жүреді. ЕО елдерінде және FATF юрисдикцияларының көпшілігінде белсенді қолданылатын бұл стандарт криптосервистерді аударым тараптарының сәйкестендіру деректерін беруге міндеттейді. Сонымен қатар, банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер криптовалюталардың күдікті аударымдарын бұғаттау құқығына ие болады, ал цифрлық құқықтар қарсы ұсыныс ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операциялары үшін де бақылау күшейтіледі.
Практикалық іске асыру және салдары
Бұл талаптардың бір бөлігі қолданыстағы заңнамада (ФЗ-115) бекітілген, ол 1 миллион рубльден бастап цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылау операцияларына жатқызады. Алайда жаңа түзетулер қолдану аясын едәуір кеңейтеді. Жаңа енгізілімдер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді, ол қазіргі уақытта тек бірінші оқылымнан өтті.
Аналитикалық пікір: Ережелердің мұндай қатаңдауы – бұл жай бюрократиялық шара емес, ресейлік криптовалюта нарығының «сұр аймақтан» қатаң қадағалау режиміне түпкілікті ауысуының белгісі. FATF тек заңдардың болуын ғана емес, олардың қолданылуының нақты тиімділігін де бағалайтын жағдайда, реттеушінің қатаң бақылауды көрсетуден басқа таңдауы жоқ. Нарық қатысушылары үшін бұл анонимді операциялар мен көлеңкелі айырбастау орындарының жақын арада мүмкін емес болатынын білдіреді, бұл сөзсіз нарықтың шоғырлануына және ұсақ заңсыз ойыншылардың кетуіне әкеледі.