Ресейдің Қаржы мониторингі федералды қызметі (Росфинмониторинг) криптовалюта нарығындағы сәйкестендіру және Travel Rule стандарттарын қатайтуда.
Ресейдегі цифрлық активтер нарығы елеулі өзгерістерге дайындалуда. Росфинмониторинг криптовалюта айналымын бақылауды күшейтуге бағытталған түзетулер пакетін жариялады. Бұл шаралар – жай ғана бюрократиялық формальдылық емес, FATF тарапынан келетін тексеріске тікелей дайындық, мұнда заңдардың формальды түрде болуынан гөрі құқық қолданудың тиімділігі жоғары бағаланады.
Криптобизнес үшін толық ашықтық
Негізгі жаңашылдық – нарықтың жаңа қатысушылары үшін клиенттерді міндетті түрде толық сәйкестендіру. Криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен жұмыс істейтін брокерлер мен сенімгерлік басқарушылар өз клиенттерінің деректерін ғана емес, сонымен қатар түпкілікті бенефициарлар мен пайда алушылар туралы ақпаратты да ашуға міндетті болады. Бұл кәсіби сегменттегі анонимділікке іс жүзінде нүкте қояды. Әкімшілік жүктемені азайту үшін заң жобасы айырбастау пункттері мен депозитарийлерге сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктер мен бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат береді.
Travel Rule және бақыланатын операциялар тізімін кеңейту
Ең маңызды қадам – Travel Rule стандартын толық көлемде енгізу. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен қоса жүреді, бұл ресейлік реттеуді ЕО және FATF юрисдикцияларының көпшілігінің тәсілдерімен толық үйлестіреді. Сонымен қатар, міндетті бақылауға жататын операциялар тізімі цифрлық валюталармен байланысты бес жаңа түрмен толықтырылады. Естеріңізге сала кетейін, 115-ФЗ заңының қолданыстағы редакциясы 1 миллион рубльден басталатын цифрлық қаржы активтерімен (ЦҚА) жасалатын мәмілелерді осындай операцияларға жатқызады.
Блоктау құқығы және сыртқы сауданы бақылау
Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті криптовалюта аударымдарын блоктау құралына ие болады. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыну ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау тетігі бөлек жазылған. Өз кезегінде, цифрлық депозитарийді аударымдарды ақпараттық сүйемелдеудің бірыңғай жүйесіне интеграциялау жоспарлануда, бұл үздіксіз бақылау тізбегін құрады.
Менің талдауым: Бұл нормалардың «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң қабылданғаннан кейін (ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті) күшіне енуі нарықты тұрақсыздық кезеңі күтіп тұрғанын білдіреді. Адал ойыншылар үшін бұл көптен күткен заңдастыру және түсінікті ойын ережелері. Алайда сұр және қара сегменттер үшін толық ашықтық дәуірі басталады. Ресей қатаң халықаралық стандарттар бойынша ойнауға дайын екенін көрсетеді, ал оның бағасы – криптовалюталардың заңды айналымында анонимділіктің толық жойылуы.