Росфинмониторинг крипторынок үшін қатаң AML-бақылауды енгізеді: сәйкестендіру және Travel Rule бойынша жаңа ережелер
Ресей реттеушісі цифрлық валюталармен жұмыс істеу ережелерін түбегейлі қатайтуға дайындалуда. Росфинмониторинг директорының кеңесшісі Влада Корчагинаның мәлімдемесіне сәйкес, жаңа талаптар криптооперациялардың толық ашықтығына бағытталған. Негізгі өзгеріс — криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен жұмыс істейтін брокерлер мен сенімгерлік басқарушыларды қоса алғанда, нарықтың барлық жаңа қатысушылары үшін клиенттерді міндетті түрде толық сәйкестендіру. Олар бенефициарлар мен пайда алушылар туралы деректерді ашуға міндетті болады.
Әкімшілік жүктемені азайту үшін криптоалмастырғыштар мен депозитарийлерге сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат етіледі. Алайда бұл жеңілдік емес, керісінше процесті оңтайландыру: бақылау қатаң болып қалады, тек оны тәжірибелі ойыншылар жүзеге асырады.
Міндетті бақылауға жататын операциялар тізімі криптовалюталармен байланысты бес жаңа санатпен кеңейтіледі. Сонымен қатар цифрлық депозитарийді аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне біріктіру жоспарлануда. Бұл әрбір криптотранзакция Travel Rule стандарты аясында жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүретінін білдіреді. Ұқсас талаптар ЕО мен FATF-тің көптеген юрисдикцияларында қазірдің өзінде қолданылуда.
Ережелердің бір бөлігі заңда бекітілген. ФЗ-115-тің қолданыстағы редакциясы 1 миллион рубльден бастап сомадағы цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылау операцияларына жатқызады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер криптовалюталардың күдікті аударымдарын бұғаттау құқығына ие болады. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыну ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау бөлек белгіленген.
Корчагина бұл шараларды алдағы бағалау алдында Ресейдің AML жүйесін FATF ұсынымдарына сәйкестендіру қажеттілігімен тікелей байланыстырды. Мақсат — криптовалюталар мен цифрлық активтер нарығын «криминалсыздандыру». Жаңалықтар «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті.
Менің талдауым: Бұл қадамдар — жаһандық үрдістің логикалық жалғасы. FATF Бағалау әдістемесі жаңартылғаннан кейін назар құқық қолданудың нақты тиімділігіне ауысты. Енді елдерге заңдарды қабылдау жеткіліксіз — олар «сұр тізімге» енбеу үшін криптоиндустрияны қатаң қадағалауды және Travel Rule-ді орындауды іс жүзінде көрсетуге міндетті. Ресейдің крипто нарығы үшін бұл анонимділік дәуірінің аяқталуын және цифрлық активтердің реттелетін, бірақ қауіпсіз айналымының жаңа кезеңінің басталуын білдіреді.