Ресейдің Қаржы мониторингі қызметі крипторынды толық тазартуға дайындалуда: идентификация мен бақылаудың жаңа ережелері
Ресейдің цифрлық валюта нарығы түбегейлі өзгерістер табалдырығында тұр. Ресейдің Қаржы мониторингі қызметі криптооперацияларды бақылауды күшейтуге бағытталған бірқатар қатаң шараларды жариялады. Бұл саланың барлық қатысушылары – айырбастау пункттерінен бастап сенімгерлік басқарушыларға дейін ойын ережелерін толыққанды өзгерту туралы.
Ерекшеліксіз сәйкестендіру
Негізгі жаңашылдық – крипто нарығының жаңа ойыншылары үшін клиенттерді міндетті толық сәйкестендіру. Криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен жұмыс істеуді жоспарлайтын брокерлер мен басқарушылар өз клиенттерінің ғана емес, сонымен қатар түпкілікті бенефициарлар мен пайда алушылардың да деректерін ашуға міндетті болады. Бұл анонимді схемаларға соққы беретін ашықтыққа бағытталған маңызды қадам.
Әкімшілік жүктемені азайту үшін аутсорсинг тетігі қарастырылған: криптоайырбастау пункттері мен депозитарийлер сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына бере алады. Алайда бұл олардың операциялардың тазалығына жауапкершілігін жоймайды.
Travel Rule және міндетті бақылауды кеңейту
Тағы бір маңызды өзгеріс – Travel Rule стандартын толық көлемде енгізу. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүреді. Бұл ресейлік ноу-хау емес: ұқсас талаптар Еуропалық Одақта және FATF юрисдикцияларының көпшілігінде қолданылып келеді. Ресей жай ғана әлемдік тәжірибені қуып жетіп жатыр.
Сонымен қатар, міндетті бақылауға жататын операциялар тізбесі криптовалютаға қатысты бес жаңа түрмен толықтырылады. Цифрлық депозитарийді аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне біріктіру жоспарлануда, бұл қаражат қозғалысының тізбегін толық бақылауға мүмкіндік береді.
Жаңа өкілеттіктер мен мерзімдер
Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті криптовалюта аударымдарын бұғаттау құқығына ие болады. Қолданыстағы №115-ФЗ редакциясы 1 миллион рубльден астам сомадағы цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылауға жатқызады. Енді бақылау одан да қатаң болады, оның ішінде цифрлық құқықтар қарсы ұсыныс ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операциялары да бар.
Бұл шаралардың қажеттілігі ішкі себептермен емес, сыртқы қысыммен айқындалады. Ресей алдағы бағалау алдында өзінің AML жүйесін FATF ұсынымдарына сәйкестендіруге ұмтылуда. Бәс жоғары: FATF-тің «сұр тізіміне» ену – бұл бедел мен экономикалық тәуекелдер. Ведомство мәлімдегендей, мақсат – криптовалюталар мен цифрлық активтер нарығын «криминалсыздандыру».
Қашан күту керек?
Жаңашылдықтар «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді. Қазіргі уақытта ол тек бірінші оқылымнан өтті, сондықтан түпкілікті өзгерістерге дейін әлі уақыт бар. Бірақ бағыт анық белгіленген: ресейлік криптокеңістіктегі анонимділік өткенде қалып отыр.
Менің сараптамалық пікірім: Бұл шаралар – саланы заңдастыру үшін сөзсіз төлем. Бір жағынан, олар көлеңкелі секторды алып тастап, институционалдық инвесторлардың сенімін арттырады. Екінші жағынан, олар шағын ойыншылардың кіруіне елеулі кедергілер жасап, аудиторияның бір бөлігінің реттелмейтін юрисдикцияларға кетуіне себеп болуы мүмкін. Негізгі мәселе – сәйкестендіру аутсорсингінің тетігі қаншалықты тиімді жұмыс істейтіні және ол қосымша бюрократиялық тұзаққа айналмайтыны.