604 CLARITY Заңының бөлімі сынға ұшырады: католик көшбасшылары қылмысты қаржыландырумен күреске қауіп төндіретінін ескертеді
Адам саудасына қарсы күреске маманданған 80 католик көшбасшысы мен белсендісі CLARITY Act заң жобасының 604-бөлімін қатты сынға алды. Олардың бағалауынша, бұл норма трансұлттық қылмыстық синдикаттардың ақша жуу және заңсыз әрекеттерді қаржыландыру үшін сөзсіз пайдаланатын қауіпті реттеуші олқылықтар туғызады.
Өтініштің бастамашысы католик ұйымдары қолдайтын Адам саудасын жою альянсы (Alliance to End Human Trafficking, AEHT) болды. Хат сенаттағы көпшілік және азшылық көшбасшылары Джон Тьюн мен Чак Шумерге тікелей жіберілді.
Даудың негізгі тақырыбы — Blockchain Regulatory Certainty Act (BRCA) деп белгілі 604-бөлім. Нормалардың бұл блогы кастодиалды емес шешімдерді әзірлеушілер пайдаланушылардың қаражатын тікелей бақыламаса, оларды ақша аударымдарының операторларына теңестірмеуді ұсынады. Хат авторлары мұндай тұжырым жауапкершілік шекарасын бұлдыратып, күдікті қаржы ағындарын бақылауды қиындататын тым кең алып тастаулар жасайды деп мәлімдейді.
«Кез келген қаржы жүйесінің сынағы оның байлық немесе инновация жасауымен ғана емес, сонымен қатар адам өмірі мен қадір-қасиетін қорғауымен де өлшенеді», — деп атап көрсетілген коалиция мәлімдемесінде.
AEHT атқарушы директоры Кэти Боллер Гозевич ескертеді: адам саудагерлері мен ұйымдасқан қылмыстық топтар қадағалау механизмдері ілеспесе, жаңа технологияларға найзағайдай жылдам бейімделеді. Ұйым финтехтің жауапты дамуын қолдайды, бірақ инновациялар қоғамның ең осал топтарын қорғауды әлсірету есебінен жүзеге асырылмауы керек деп санайды.
Криптоиндустрияда, керісінше, 604-бөлім әзірлеушілер үшін өмірлік маңызды кепілдік ретінде қарастырылады. The Digital Chamber басшысы Коди Карбон норма клиенттердің қаражатын басқармайтын құралдарды жасаушылардың мәртебесін ғана нақтылайды және қылмыскерлер үшін олқылықтар жасамайды деп талап етеді. Coin Center атқарушы директоры Питер Ван Валкенбург одан да қатаң ұстанымды білдіріп, егер BRCA-ның толық, қысқартылмаған нұсқасы болмаса, ұйым CLARITY Act-ті жалпы қолдамайтынын мәлімдеді.
CLARITY Act-те не қамтылған?
Естеріңізге сала кетейін, 14 мамырда АҚШ Сенатының Банк комитеті заң жобасын 15 дауысқа қарсы 9 дауыспен мақұлдады. Құжаттың негізгі ережелеріне мыналар кіреді:
- Цифрлық активтер брокерлеріне, дилерлеріне және биржаларына Банк құпиясы туралы заң мен санкциялық комплаенс талаптарын кеңейту;
- Қаржы министрлігінің Әділет министрлігі, ФБР, DEA және жеке сектор арасында деректер алмасу бойынша пилоттық бағдарламасын іске қосу;
- Виртуалды активтер саласындағы қылмыстармен күрес жөніндегі тұрақты ведомствоаралық топ құру;
- Криптоматтар үшін есептілік, операциялық лимиттер және мониторингті қоса алғанда, қатаң стандарттар белгілеу.
Бір қызығы, бұған дейін құқық қорғау және арнайы қызмет органдарының 160 өкілі, керісінше, CLARITY Act-ті қабылдауды жеделдетуге шақырған еді. Алайда католик коалициясы 604-бөлімде осы күш-жігердің көбін жоққа шығаратын олқылықты көреді.
Менің пікірім: Біз әзірлеушілер үшін құқықтық анықтық қажеттілігі мен қаржы ағындарын қатаң бақылауды сақтау міндеті арасындағы классикалық қақтығысты көріп отырмыз. 604-бөлім шынымен де инновациялар үшін негізгі тас болып табылады, бірақ оның тұжырымдары екі ұшты қылыш. Егер Конгресс тепе-теңдікті таба алмаса, біз АҚШ-та кастодиалды емес шешімдердің дамуын тұншықтыратын заңды немесе қылмыскерлер үшін қауіпті олқылықтар қалдыратын нормативтік актіні алу қаупіне тап боламыз. Ақиқат, әдеттегідей, ортада болады, бірақ оны қазіргі саяси жағдайда табу өте қиын болады.