Крипто әлеміндегі жаңалықтар

Неліктен биткоин — осы тұзақтан шығудың жалғыз жолы

Шамамен $186 млрд капитализациясымен USDT бүкіл әлем бойынша миллиондаған адамдар үшін цифрлық долларға айналды. Алайда токен эмитенті — Tether компаниясы — кез келген сәтте белгілі бір мекенжай бойынша қаражатты тоқтата алады және тәжірибе көрсеткендей, бұл құқықты үнемі пайдаланады. Тек соңғы алты айда ғана Ethereum және TRON желілеріндегі қара тізімге $1,64 млрд бұғатталған 2362 мекенжай енгізілді. Әдетте мұндай шешімдер хакерлер мен алаяқтарға қатысты, бірақ бұғаттау мүмкіндігінің өзі тіпті кастодиалды емес әмиянда да иесінің өз токендерін толық бақыламайтынын білдіреді.

Mixer.Money биткоин-миксер командасымен бірге USDT тоқтату механизмінің қалай жұмыс істейтінін, неге оған кейде қарапайым пайдаланушылар ілігетінін және стейблкоиндерде қаражат сақтаудың биткоин сақтаудан қаншалықты қауіпті екенін анықтаймыз.

Ардоино тізімі: Tether қара тізімі қалай жұмыс істейді

USDT — орталықтандырылған стейблкоин және Tether мұны жасырмайды. Компания басшысы Паоло Ардоино токеннің бұл ерекшелігін, оны болжамды орталықтандырылмаған жобаларға қарсы қоя отырып, атап көрсетеді. Мекенжайды бұғаттау және токендерді мәжбүрлеп жою мүмкіндігі Tether-дің Ethereum (ERC-20), TRON (TRC-20), Solana және басқа желілердегі смарт-келісімшарттарына енгізілген. Функциялардың атаулары әртүрлі болуы мүмкін, бірақ принцип біреу:

• addBlackList — мекенжай иесі USDT жіберу мүмкіндігінен айырылады; кез келген аударым келісімшарт деңгейінде қабылданбайды. Мекенжайдың өзі белсенді болып қалады: ол жаңа USDT қабылдайды және желінің жергілікті монетасын (ETH, TRX, SOL) еркін пайдаланады.
• removeBlackList — токендерді аудару мүмкіндігін қайтарады.
• destroyBlackFunds — бұғатталған мекенжайдағы USDT-ді қайтарымсыз жояды. Иесі оларды қалпына келтіре алмайды.

Жоюдан кейін Tether басқа мекенжайда баламалы көлемдегі токендерді шығара алады. Қайта шығару зардап шеккендерге қаражатты қайтарғанда немесе құқық қорғау органдарының бақылауындағы әмияндарға бергенде қолданылады. «Басқаша айтқанда, эмитент бір мекенжайдан долларды алып, оларды басқасының пайдасына қайта шығара алады», — деп атап өтеді Mixer.Money. BlockSec бағалауы бойынша, бұғаттау туралы ордер беру мен оны желіде орындау арасында орта есеппен екі күн өтеді. Ethereum және TRON желілеріндегі мекенжай күйін арнайы чекер арқылы тексеруге болады.

Қарыз қолхаты цифрлық алтынға қарсы

Әрбір бұғаттаудың артында сырттан келген сұрау жатыр. Tether мекенжайды құқық қорғау органдарының бір расталған өтініші бойынша — иесіне ескертусіз және бұғаттауға дейін шағымдану рәсімінсіз тоқтатады. Пайдаланушы шектеу туралы тоқтату фактісі бойынша біледі. T3 Financial Crime Unit (T3 FCU) бөлімшесі — Tether, TRON және TRM Labs аналитикалық компаниясының бірлескен жобасы — бұғаттауды бір тәулік ішінде жүзеге асырады. 2024 жылдың қыркүйегінен бастап альянс 23 юрисдикцияда $450 млн астам қаражатты тоқтатты.

Бұғаттау үшін стейблкоиндерді Chainalysis, Elliptic, TRM Labs сияқты ончейн-аналитика компаниялары табады. Олар әмияндарға тәуекел деңгейлерін тағайындайды және оларды бір-бірімен байланыстырады. Егер мекенжай жоғары тәуекел-скор алса, AML жүйелері онымен байланысты әмияндар үшін де бағалауды арттырады. Шектеулерге кейде монеталары бір кездері «лас» деп танылған мекенжай арқылы өткен кездейсоқ пайдаланушылар ілігеді. Аналитиктер биткоинді де бақылайды, бірақ оны жеке кілттерсіз иесінен алу мүмкін емес.

USDT және USDC — орталықтандырылған эмитенттің қарыз міндеттемесі. Ол келісімшарт деңгейінде бақылауды сақтайды: аударымды бұғаттайды, балансты жояды, соманы қайта шығарады. Иесі жеке кілттерді басқарады, бірақ токен ережелерін емес. Биткоинде әкімші, қара тізім функциялары және «үлкен қызыл түйме» destroyBlackFunds жоқ. Мұнда мұндай сұрауды орындайтын ешкім жоқ. Бұғаттау тәуекелі толығымен жойылмайды. Ол протокол деңгейінен биржалар, айырбастау пункттері және басқа да орталықтандырылған сервистер деңгейіне ауысады — пайдаланушыдан құжаттарды тексеріп, шотын тоқтата алатын жерде.

Биткоин желісінің өзінде цензураны құру әрекеттері бұрын да жасалған. 2021 жылы MARA майнинг компаниясы Солтүстік Америкадағы алғашқы OFAC-үйлесімді пулды іске қосты, ол транзакцияларды санкциялық тізімдер бойынша сүзгіден өткізді. Қауымдастық мұны блоктарды өндіру деңгейіндегі цензура қаупі ретінде көріп, бастаманы қатты сынға алды. Жарияланғаннан кейін екі ай өткен соң MARA экспериментті тоқтатты. USDT-ді биткоинге айырбастау эмитент деңгейіндегі тоқтату тәуекелін жояды, бірақ ончейн-бақылауды жоймайды: кең таралған стереотипке қарамастан, бірінші криптовалюта анонимді емес, псевдоанонимді.

Айырбастаудан кейінгі құпиялылық: Ончейн-ізді қалай үзуге болады

Мекенжайлар арасындағы байланысты жасыру үшін қосымша құралдар қажет. Ончейн-ізді үзудің бірнеше әдісі бар және олардың әрқайсысының өз шектеулері бар:

• CoinJoin — бірнеше пайдаланушының монеталарын бір транзакцияда бірлесіп араластыру. Мұндай механизм әдетте аналитикалық жүйелермен танылады, сондықтан CoinJoin пайдалану фактісі мекенжайдың тәуекел-скорын арттыруы мүмкін.
• Орталықтандырылған миксерлер — пайдаланушыларды ортақ транзакцияда біріктірмейді, керісінше қаражатты өз пулына қабылдап, содан кейін басқа монеталарды жібереді. Бұл кіру мен шығу арасындағы тікелей ончейн-байланысты үзуге мүмкіндік береді, бірақ сервис операторына сенімді талап етеді.
• Тексерілген монеталардағы биткоин-миксерлер — пайдаланушылардың қаражатын бір-бірімен араластырмайды және өз өтімділік пулын пайдаланбайды. Оның орнына олар сенімді инвесторлардан алынған тексерілген таза монеталарды пайдаланады, бұл кіріс және шығыс транзакциялары арасындағы тікелей ончейн-байланысты үзуге мүмкіндік береді. Соңғы санатқа Mixer.Money жатады. CoinJoin-нен айырмашылығы, ол әртүрлі қатысушылардың қаражатын араластырмайды. bitcoin.mixer 2.0 алгоритмі сенімді инвесторлардан алынған тексерілген таза биткоиндерді пайдаланады, бұл кіріс және шығыс транзакциялары арасындағы тікелей байланысты үзуге мүмкіндік береді.

«Толық анонимділік» режимінде монеталар премиксерде кездейсоқ бөліктерге бөлініп, тәуелсіз инвесторларға кетеді. Уақыт белгілерін талдаудан қорғайтын кездейсоқ аралықтан кейін жіберуші комиссияны шегеріп, баламалы соманы алады. Қаражат бастапқы әмиянмен ончейн байланысы жоқ екі жаңа мекенжайға келеді. «CoinJoin ончейнде оңай анықталады және өзі тәуекел-скорды арттырады. Көптеген биржалар мен айырбастау пункттері мұндай сервистерді пайдаланғаны үшін аккаунттарды бұғаттау туралы ескертеді», — деп атап көрсетеді Mixer.Money.

Panopticon Tether: Бақылаудың кері жағы

Тоқтату функциясы қылмыстарды тергеуге және алаяқтардың құрбандарына қаражатты қайтаруға көмектеседі. T3 FCU жұмыс істеген уақыт ішінде ақшаны жылыстату, есірткі саудасы, терроризмді қаржыландыру және солтүстіккореялық хакерлік топтардың қызметіне қатысты істерге қатысты. FATF бөлімшені «бүкіл әлем бойынша құқық қорғау органдары үшін баға жетпес ресурс» деп атады. Мұндай қызмет жалпы криптоиндустрияға реттеушілердің сенімінің өсуіне ықпал етеді.

Бірақ бұл жүйенің кері жағы да бар. USDT орталықтандырылған актив болып қалады, ал қаражатқа қол жеткізу сайып келгенде эмитенттің шешімдері мен билік органдарының сұрауларына байланысты. Негізінде, стейблкоин жаһандық қадағалау жүйесінің түйініне айналды: жүздеген ведомстволар мен аналитикалық сервистерге қосылған жеке компания «цифрлық долларларды» әлемнің кез келген нүктесінде тоқтата алады. Осы мағынада USDT экосистемасы цифрлық паноптиконды еске түсіреді: пайдаланушылардың көпшілігі ешқашан шектеулермен тікелей кездеспейді, бірақ мұндай мүмкіндіктің бар екенін біледі. Мұндай механизмнің тиімділігі реттеушілердің сенімін нығайтады, бірақ сонымен бірге қолма-қол ақшаны бірт