Қайта оралмас нүкте: CFTC Celsius империясына нүкте қойды — Машинский назар аудару нарығынан мәңгілікке шеттетілді
«Крипто-банкинг» дәуіріндегі ең атақты жобалардың бірінің күйреу тарихы өзінің соңғы реттеушілік аяқталуын алды. АҚШ Тауар фьючерстері саудасы жөніндегі комиссиясы (CFTC) Celsius Network және оның негізін қалаушы Алекс Машинскийге қатысты істі ресми түрде жапты. Нью-Йорктің Оңтүстік округінің федералды соты бітімгершілік келісімді бекітті, бұл Машинскийдің реттелетін нарықтарға қатысушы ретіндегі мансабына нүкте қояды.
Өмір бойына бан және дәуірдің аяқталуы
Бекітілген шешімге сәйкес, Алекс Машинский CFTC-ге бағынатын кез келген нарықта сауда жасау құқығынан өмір бойына айырылды. Оған комиссияда кез келген түрде тіркелуге мәңгілікке тыйым салынды. Бұл АҚШ-тың заңды қаржы инфрақұрылымынан толық оқшаулануды білдіреді. Сот қаулысында атап өтілгендей, тыйым салу Тауар биржалары туралы заңның (CEA) және агенттіктің ішкі ережелерінің алаяқтыққа қарсы ережелерінің кез келген бұзылуына қолданылады.
Айыптаулардың мәні: классикалық Понци схемасы ма?
Еске сала кетейін, CFTC-тің Celsius және Машинскийге қарсы талап-арызы 2023 жылдың шілдесінде берілген болатын. Реттеуші компанияны жүздеген мың клиенттерді жаппай алдады деп айыптады. Тергеу Celsius-тің цифрлық активтерді сақтау және көбейту үшін «сенімді банк тәрізді платформа» ретінде көрсетілгенін анықтады. Пайдаланушыларға апта сайынғы «сыйақылар» түрінде жоғары және тұрақты кірістілік уәде етілді. Алайда іс жүзінде платформа өзіне орасан зор тәуекелдерді алып, қамтамасыз етілмеген несиелер беріп, DeFi секторындағы тәуекелді мәмілелерге араласты. Негізінен, клиенттердің қаражаты шығындарды жабу және күйреуге әкелген агрессивті стратегияны қаржыландыру үшін пайдаланылды.
Банкроттықтан бас бостандығынан айыру мерзіміне дейін
Тергеу компанияның 2018 жылдан 2022 жылдың маусымындағы күйреуіне дейінгі қызмет кезеңін қамтиды. Celsius басшылығы шығындар геометриялық прогрессиямен өсіп жатқанда да, пайдаланушыларды олардың қаражатының сақталуына соңғы сәтке дейін сендірді. Нәтижесінде платформа криптоиндустрия тарихындағы ең атақты банкроттықтардың біріне айналып, күйреді.
Машинскийдің қылмыстық қудалауы да өзінің шарықтау шегіне жетті. 2024 жылдың желтоқсанында ол тауарлар мен бағалы қағаздармен алаяқтық жасағанын мойындады. Ал 2025 жылдың мамырында сот оны 12 жылға бас бостандығынан айырып, $50 000 айыппұл төлеуге міндеттеп, $48,39 млн сомасындағы активтерді тәркіледі.
Менің жағдайды талдауым
Бұл шешім – жеке менеджерді жазалау ғана емес. Бұл нарыққа нақты сигнал: реттеушілер лицензиясыз және ашықтықсыз «сенімді банкинг» моделіне енді шыдамайды. Celsius ісі барлық CeFi-платформалар үшін ойын ережелерін мәңгілікке өзгертетін прецедентке айналды. Инвесторлар басты сабақты үйренуі керек: «банктік сенімділік» уәделерінің «крипто-кірістілікпен» үйлесуі – бұл әрдайым дерлік апатқа әкелетін қызыл ту.