Ирландиялық ұйымдасқан қылмыстық топтар цифрлық дәуірге бейімделді, бірақ мұны өте консервативті түрде жасады. Криптоактивтерін қорғау үшін күрделі техникалық шешімдердің орнына олар уақытпен тексерілген құралды — жалға алынған банк ұяшықтарын таңдады. Енді қылмыскерлер биткоин әмияндарының сид-фразалары мен жеке кілттерін қоймаларда құлыптап сақтайды, бұл Қылмыстық активтер бюросының (CAB) соңғы тергеулері барысында анықталды.
CAB басшысы Майкл Габбинс ведомствоның бұл деректерді ақша жылыстатуға қарсы күрес жөніндегі үкіметтік комитетке жібергенін растады. Бұл 2027 жылдың жазында күшіне енетін Еуропалық Одақтың жаңа реттеуіне дайындық туралы. Жаңа ережелер €10 000-нан асатын қолма-қол транзакцияларға тыйым салуды және €3 000-нан бастап шығындар кезінде жеке басты міндетті сәйкестендіруді көздейді. Криптоқызмет провайдерлері, сән-салтанат бұйымдарын сатушылар және краудфандингтік платформалар күшейтілген бақылауды күтеді. Ирландия өзінің алғашқы ұлттық AML-стратегиясын 2026 жылдың тамызында жариялады.
Қылмыстық топтардың мінез-құлқын талдай отырып, мен айқын заңдылықты көремін: олар криптовалюталарды тәркілеу тәуекелін төмендету құралы ретінде қабылдайды, толық анонимділік туралы мифке сүйенеді. Алайда, Габбинстің айтуынша, ирландиялық қылмыс цифрлық активтерді таңқаларлықтай қарапайым пайдаланады, ал есірткі саудасында әлі де қолма-қол ақша үстемдік етеді. Бұл криптовалюталардың көлеңкелі экономикаға енуі жалпы қабылданғаннан баяу жүріп жатқанын көрсетеді.
Параллельді түрде CAB кәсіби ақша жылыстатушылардың, оның ішінде бейресми хавала жүйесінің операторларының қызметін тергеп жатыр. Олардың комиссиясы шамамен 6% деп бағаланады. Соңғы істердің бірінде ведомство жеке қойманың ұяшығынан €230 000 тәркіледі. CAB тарихындағы ең ірі криптоактивтерді тәркілеу ерекше назар аударуға тұрарлық: 2026 жылдың наурызында Europol көмегімен 2019 жылы тәркіленген 6 000 BTC бар 12 әмиянның біріншісіне қол жеткізу мүмкін болды. Бұл монеталардың жеке кілттері қағазға жазылып, кейіннен жоғалған қармақ қабына жасырылғаны айта қаларлық.
Қазіргі уақытта CAB жалпы €360 млн-нан астам €130 млн-ға криптовалюталарды сатты, ал 2025 жыл ішінде қазынаға шамамен €15 млн қайтарды. Ирландиялық билік криптоактивтерді ресми түрде ақша жылыстату мен терроризмді қаржыландырудың «өте маңызды» тәуекелдері бар секторларға жатқызды.
Сарапшының пікірі: Жағдайдың ирониясы — қылмыскерлер блокчейннің цифрлық ашықтығынан қорғануға тырысып, аналогтық сақтау әдістеріне оралуда. Алайда бұл тек реттеу мен құқық қолданудың дұрыс бағытта қозғалып жатқанын растайды, бұл қылмысты құқық қорғау органдарының қолына ерте ме, кеш пе түсетін осал физикалық кілт тасығыштарды пайдалануға мәжбүр етеді.