Тергеу органдары «Финико» қаржы пирамидасы туралы 300-ден астам қылмыстық істі бір өндіріске біріктірді. Бұл іс бойынша негізгі айыпталушы 2012 жылдан 2018 жылға дейін ведомствогы басқарған, Байланыс және ақпарат министрлігінің (қазіргі Цифрлық даму министрлігі) бұрынғы басшысы Николай Никифоров болды.
Тергеу нұсқасы бойынша, «Финико» жылына 25%-ға дейінгі табыстылығы бар инвестициялық жоба ретінде ұсынылды. Жеке инвесторлар үшін бұл классикалық алаңдатарлық белгі: пайданың ашық көзі болмаған кезде депозиттер мен облигациялар бойынша нарықтық мөлшерлемелерден айтарлықтай асатын кепілдендірілген табыстылық — пирамиданың типтік белгісі. Қаражат салу алдында Cryptalist сарапшылары компанияны қаржы нарығына қатысушылардың анықтамалығында және заңсыз қызмет белгілері бар ұйымдардың тізімінде тексеруді ұсынады.
Экс-министрге қандай айып тағылуда
Аса ірі мөлшердегі алаяқтық туралы бірінші іс 2021 жылғы 28 шілдеде анықталмаған тұлғаларға қатысты қозғалды. Кейінірек оған 300-ден астам қылмыстық іс қосылып, қазір олар бірыңғай өндіріс шеңберінде тергелуде.
2026 жылғы 9 қыркүйекте Никифоровқа РФ ҚК 210-бабының 1-бөлігі және 159-бабының 4-бөлігі бойынша айып тағылды. Оған қылмыстық қоғамдастық құру, оны басқару және қаржыландыру, сондай-ақ «Финико»-ның жалған инвестициялық қызметінің атын жамылып қаражат ұрлау айыпталуда. Тергеу бұрынғы шенеунікті пирамиданы құрушылардың бірі деп санайды. Мәскеу қалалық соты экс-министрді сырттай қамауға алу туралы шешімді күшінде қалдырды.
Зардап шеккендер деп шамамен 8 мың адам танылды, ал жиынтық залал шамамен 5 млрд рубль деп бағаланады. Айыпталушының өзі Ресейден тыс жерде болғандықтан, салымшыларға қаражатты қайтару мерзімдері мен көлемі белгісіз болып қалуда.
«Финико» фигуранттарын шетелде де іздестіруде
Мещан аудандық соты Никифоровты екі айға сырттай қамауға алды, алайда мерзімнің есебі ол Ресейде ұсталған немесе экстрадицияланған сәттен басталады. 2018 жылы қызметтен кеткеннен кейін экс-министр БАӘ-де тұрады, демек, берілмеген жағдайда бұл бұлтартпау шарасы қағаз жүзінде ғана формальділік болып қалады.
Шамамен екі ай бұрын Қазақстанның Қаржылық мониторинг агенттігі 2022 жылдан бері іздестіріліп жатқан «Финико» бөлімшесінің басшысының Түркиядан экстрадицияланғаны туралы хабарлады. Ол арқылы пирамидаға 160 млн теңгеден астам қаражат (шамамен 29,9 млн рубль) тартылған, ал залалды ішінара өтеу есебінен құны 221 млн теңге (шамамен 41,3 млн рубль) болатын жер учаскесі тәркіленді.
Cryptalist талдауы: «Финико» ісі құрылтайшы тұлғалардың институционалдық мәртебесі мен медиалық салмағы классикалық Понци схемасын қалай жасырып, бөлшек инвесторлардың сақтығын қалай төмендететінін көрсетеді. Нарық үшін бұл due diligence жүргізудің және жарияланған табыстылық көздерін тексерудің маңыздылығы туралы еске салу, ал реттеушілер үшін — жалған инвестициялық жобаларды неғұрлым қатаң қадағалау қажеттігі туралы сигнал. Зардап шеккендерге қаражатты қайтару, әсіресе істің трансшекаралық сипатын ескерсек, ішінара болып, жылдарға созылуы ықтимал.