Алаяқтар қарапайым, ақшаны шұғыл аударуды талап ететін хаттардан барған сайын бас тартып келеді. Заманауи схемалар шетелде жұмысқа орналасу, виза алуға көмектесу және «тиімді инвестициялар» сияқты жасырынып, ал олардың құрбандары жинақтарынан айырылып қана қоймай, қылмысқа қатысушы ретінде айыпталу қаупіне де тап болады. Бұл туралы РАКИБ атқарушы директоры Александр Бражников ескертеді.

Мұндай оқиғаларда криптовалюта тек аударудың қолайлы құралы ретінде қызмет етеді. Басты қауіп — адамдарды манипуляциялау: жалған құжаттар, мерзіммен қысым жасау және сирек мүмкіндікке сенгісі келу. Жұмыс берушіні, құжаттарды және токендерді тәуелсіз тексеру ақшаны аударғанға дейін алдауды тануға мүмкіндік береді.

Схема қалай басталады

Алдымен адамға шетелде тартымды жұмыс ұсынылады: лайықты жалақы мен ресми жұмысқа орналасу, виза және «виза маманымен» көмектесу, шығындарды ішінара төлеу және құжаттарды жылдам рәсімдеу, көшу және жаңа өмір. Бірінші кезеңде бәрі сенімді көрінеді — сұхбат, жұмыс берушінің сайты, мөрлері мен қолдары бар хаттар, кеңсе фотолары, әр қадамда сыпайы делдал.

Содан кейін қаржылық шарт пайда болады. Құрбанға виза үшін тұруға белгілі бір соманың бар екенін растау қажет екені айтылады: жұмыс беруші шығындардың көп бөлігін аударып қойған, тек жетіспегенін қосу керек. Әрі қарай криптобиржада аккаунт ашуды немесе Web3-әмиян жасауды, онда токендерді алуды немесе көруді, криптовалюта сатып алып, оны көрсетілген мекенжайға жіберуді ұсынады. Осыдан кейін үзінді көшірме беруді және операцияны белгілі бір күнге дейін шұғыл аяқтауды сұрайды — дәл осы жерде адам ақшасынан айырылады.

Адамдар неліктен мұндай схемаларға түседі

Алаяқтар сирек бірден ірі соманы талап етеді: алдымен олар сенім мен эмоционалдық тартылуды қалыптастырады. Бірінші әдіс — арман: шетелде жұмыс, жоғары табыс, көшу, емделу немесе «жабық» жобаға қол жеткізу. Ұсыныс өмірді өзгертетін мүмкіндік болып көрінгенде, сыни ойлау әлсірейді.

Екінші әдіс — өзгенің жомарттығы. Қаскүнемдер жұмыс беруші шығындардың бір бөлігін төлеп, үлкен соманы аударғанын, ал құрбанға аз ғана қосу керек екенін еске салады. Осылайша борыш сезімі пайда болады: тоқтау, сұрақ қою немесе бас тарту ыңғайсыз. Үшінші әдіс — шұғылдық: құжаттарды жұмаға дейін тапсыру керек, бос орын жабылуы мүмкін, әмияндағы қаражат жақында құнын жоғалтады, ал бағам өзгереді. Асығыстық жағдай оны талап еткендіктен емес, адамның тексеруге уақыты қалмауы үшін қажет. Төртінші әдіс — қайтарылмайтын шығындар әсері: уақыт, ақша және эмоция неғұрлым көп салынса, соғұрлым тоқтау қиын.

Неліктен криптоәмиян ақшаның бар екенін растамайды

Схеманың ең қауіпті бөліктерінің бірі — криптоәмияндағы балансты көрсету. Адамға оның мекенжайында, мысалы, 2000 EURC, USDT, USDC немесе басқа танымал токен бар екені көрсетіледі. Евро немесе доллардағы сома экранда көрінеді, ал құрбанға ақша қазірдің өзінде бар сияқты көрінеді.

Алайда экрандағы сандар монеталарды сатуға, айырбастауға немесе шығаруға болатынына кепілдік бермейді. Блокчейн желілерінде техникалық тұрғыдан кез келген дерлік атаумен, соның ішінде EURC, USDT, USDC, BTC және ETH атауларымен токен жасауға болады. Мұндай токен әмиянда қымбат актив ретінде көрінуі мүмкін, бірақ сонымен бірге ресми эмитентке қатысы болмауы, өтімділігі мен сатып алушылары болмауы, нақты алаңдарда саудаланбауы, нақты ақшаға айырбасталмауы және алдау үшін арнайы жасалған болуы мүмкін.

Токеннің бірдей атауы оның бірдей актив екенін білдірмейді. Кез келген операциялар алдында желі мен смарт-контракт мекенжайын, ресми эмитентті және жарияланған контракт мекенжайларын, өтімділік пен сауда жұптарын, нақты айырбастау мен шығару мүмкіндігін, транзакциялар тарихын және сервистің беделін тексеру керек. Егер адамға токендер көрсетіліп, сонымен бірге «аздаған сома қосуды» сұраса — бұл тоқтап, тәуелсіз тексеру жүргізуге елеулі негіз.

Жалған жұмыс беруші және жалған құжаттар

Схеманың тағы бір кең таралған элементі — жалған немесе ішінара жалған құжаттар. Оларда компаниялардың нақты атаулары мен бар мекенжайлары, мемлекеттік органдардың логотиптері мен визалық құжаттардың үлгілері, мөрлер мен қолдар, басқа ұйымдардың салық нөмірлері мен тіркеу деректері пайдаланылуы мүмкін. Құжат кәсіби көрінуі мүмкін, бірақ бұл оның шынайы екенін білдірмейді. Хаттың дизайнын емес, фактілерді тексеру керек: жұмыс беруші мемлекеттік тізілімде бар ма және атауы, тіркеу нөмірі мен заңды мекенжайы сәйкес пе; көрсетілген салық нөмірі кімге тиесілі; компания сайты қашан тіркелген және оның жасы мәлімделген бизнес тарихымен сәйкес пе; көрсетілген қызметкерлер осы ұйымда жұмыс істей ме; ресми сайтта бос орын бар ма; телефон, мекенжай және пошта ресми байланыстармен сәйкес пе; жіберуші корпоративтік доменді пайдалана ма.

Электрондық поштаға ерекше назар аударған жөн. Жіберушінің атауы кез келген болуы мүмкін: «Германия елшілігі», «Виза бөлімі», «Кадрлар бөлімі» немесе «Заң қызметі». Бастысы — @ белгісінен кейінгі мекенжай, онда тіркелген жәшігі бар пошта серверінің домені көрсетіледі. Елеулі ұйымда онда өзінің жеке домені тұрады, пошта серверінің домені емес. Егер хат ресми органнан деп белгісіз, кездейсоқ немесе ұқсас мекенжайдан келсе, процедураны дереу тоқтатқан жөн.

Ақшаны қалай жоғалтуға болады

Қаражатты жоғалтудың төрт сценарийі бөліп көрсетіледі. Біріншісі — тікелей аударым: адам криптовалюта сатып алып, оны «виза маманына», «жұмыс берушіге» немесе «инвестициялық кеңесшіге» жібереді. Осыдан кейін байланыс үзіледі немесе алаяқтар жаңа талаптар қояды: салық, сақтандыру депозиті немесе комиссия төлеу, ақшаның шығу тегін растау, әмиянды бұғаттан шығару немесе «верификациядан» өту.

Екінші сценарий — әмиян танымал атауы бар жалған токенде ірі соманы көрсетеді, бірақ оны шығару немесе сату мүмкін емес. Құрбанды комиссия, газ, растау, сақтандыру немесе «бұғаттан шығару» үшін төлеуге көндіреді. Нәтижесінде нақты ақша алаяқтарға кетеді, ал жалған токен әмиянда пайдасыз цифр болып қалады.

Үшінші — ең қауіптісі — өзгенің қаражатын транзиттеуге тарту, адамнан банктік шот ашып, аударым қабылдауды, криптовалюта сатып алып, оны басқа мекенжайға жіберуді, P2P-айырбасты пайдалануды, ақшаны бірнеше банк арқылы өткізуді немесе биржадағы аккаунтын беруді сұрағанда. Осылайша құрбан басқа зардап шеккендердің ақшасын жылжытудың аралық буынына айналып, шоттардың бұғатталуы, банк тексерулері және қылмысқа қатысушы ретінде айыпталу қаупіне тап болады.

Төртінші сценарий — қайталап алдау: бірінші аударымнан кейін алаяқтар операция ілініп қалғанын, биржа комиссия талап ететінін немесе банк төлемді өткізбейтінін хабарлайды, ал әрбір жаңа аударымды «соңғы қадам» деп атайды.

Алаяқтардың құрбаны болмау үшін не істеу керек

Егер адамды асықтырса — бұл тезірек әрекет етуге емес, мұқият тексеруге негіз. Нағыз жұмыс беруші, банк, елшілік немесе виза орталығы құжаттарды зерттеуге немесе заңгермен кеңесуге кедергі жасамайды. Ұйымның ресми сайтын өз бетінше тауып, сол жердегі нөмірге қоңырау шалу немесе ресми поштаға жазу керек, делдалдың байланыстарын пайдаланбаған жөн.

Виза, жұмыс немесе «бұғаттан шығару» үшін криптовалюта аударуға болмайды. Белгісіз әмиян арқылы қаржылық жағдайды растауды, көрсетіліп тұрған балансқа жетіспеген соманы қосуды, шығару үшін салық немесе комиссия төлеуді, сондай-ақ үшінші тұлғаның нұсқауымен криптовалюта сатып алып, оны мессенджердегі мекенжайға жіберуді сұраулар әсіресе қауіпті.

Картаға ақша алып, оған криптовалюта сатып алып, одан әрі аударуға келісуге болмайды, тіпті бұл үшін төлем немесе пайыз уәде етілсе де. Егер банк операцияны тоқтатса, басқа банк, туыстың картасы,